客户画像
梳理年龄、家庭责任、健康情况和收入结构
开始填写 →规划路径
先识别保障缺口，再讨论具体产品
每次规划都围绕“画像—缺口—条款—案例”展开，避免只看产品名称或宣传口径。
客户画像
用六项关键信息，生成一份规划问题
这里只填写概况，不要输入姓名、身份证、手机号、详细病历等敏感信息。生成后还可以在问答框中继续修改。
本工具用于产品资料检索和规划辅助，不构成承保承诺、核保结论、收益保证或最终投保建议。
智能问答
从客户的真实保障问题开始
回答来自已发布的 Knowledge Studio 知识问答服务，并以当前知识库中的正式条款、说明资料和模拟案例为依据。
◆ 资料不足时应明确说明；涉及承保、理赔和费率时，以保险合同、投保规则及保险公司最终审核为准。
保障规划助手
知识库待配置使用原则
先看合同条款，
再谈产品匹配。
本网站不是友邦保险的官方销售页面，不展示保证收益，也不替代持证保险代理人的需求分析、健康告知和适当性说明。产品责任、除外责任、等待期、续保条件、费率及理赔标准均以有效保险合同和保险公司审核为准。